IDB Invest, a member of the Inter-American Development Bank (IDB) Group, provided a 100 million loan in Brazilian reais to Omni S.A. Crédito, Financiamento e Investimento (Omni), a provider of credit solutions for underserved populations in Brazil. The funds will enable the company to expand its microcredit portfolio in three main segments: Fintech clients, truckers, and immigrant microentrepreneurs.

The operation will support Omni incorporate more micro-entrepreneurs in its client portfolio and will contribute to reduce the financial inclusion gap in the country. In Brazil there are 48 million entrepreneurs who are in need of access to the credit market and only two million receive the attention and access they require. Lower income segments and micro-entrepreneurs are notably those who encounter the greatest difficulties.

With the new credit line supported by IDB Invest, Omni will increase its activity in the northeast region of Brazil, where it already offers micro-credits to informal entrepreneurs with limited resources in partnership with Fintech Avante. Omni, which operates through Avante’s mobile points of sale, seeks to expand its credit offering to the most disadvantaged populations. The Avante platform, which combines traditional micro-credit services with a credit rating methodology based on artificial intelligence, registers more than 30,000 micro-entrepreneurs in 1,100 cities in Brazil and incorporates more than 1,000 new clients per day.

Truck driver loans are aimed at self-employed drivers. This segment owns approximately 40 percent of the trucks that circulate in Brazil. The funds of the operation will allow Omni to remain as one of the main financiers for the acquisition of heavy vehicles in the secondary market, fundamental for the growth of these independent owners. This part of the financing also has an environmental focus and is complemented by advisory services from IDB Invest, which will support Omni to create products to help its truckers reduce carbon emissions through efficient and sustainable practices.

The funds will also be used to finance micro-enterprises of refugees and legalized immigrants in Brazil, mainly those from Haiti, Senegal, Bolivia and Venezuela. Omni recently launched a project to offer its services to this group of clients, excluded from the financial system. The objective is to support the growth of this initiative, which has the potential to promote the integration and development of these disadvantaged populations, fundamental objectives in the company's credit policy.

This operation potentially contributes to four of the United Nations Sustainable Development Goals (SDGs): No Poverty (SDG 1), Decent Work and Economic Growth (SDG 8), Industry, Innovation, and Infrastructure (SDG 9), and Partnerships to Achieve the Goals (SDG 17).

About IDB Invest
IDB Invest, a member of the Inter-American Development Bank (IDB) Group, is a multilateral development bank committed to the economic development of its member countries in Latin America and the Caribbean through the private sector. IDB Invest finances sustainable companies and projects so they can achieve financial results and maximize the region’s economic, social, and environmental development. With a portfolio of $12.1 billion in assets under administration and 329 clients in 21 countries, IDB Invest provides innovative financial solutions and advisory services in response to its clients’ needs in a variety of sectors.

About Omni
For 25 years, Omni Soluções Financeiras has been known as a solid institution in the market and recognized as one of the best credit services in Brazil. With exclusive agents throughout the country, Omni has consolidated its position as one of the main players in the financing of used vehicles and retail credit, also expanding its services in other lines of business aimed at serving consumers with less access to credit, who seek to carry out their personal and professional plans.

BID Invest e Omni se unem para promover o microcrédito no Brasil

O BID Invest, membro do Grupo do Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID), concedeu um empréstimo de R$ 100 milhões à Omni S.A. Crédito, Financiamento e Investimentos (Omni), um provedor de soluções de crédito para populações carentes no Brasil.  Os recursos permitirão à empresa ampliar sua carteira de microcrédito em três segmentos principais: clientes fintech, caminhoneiros e microempreendedores imigrantes.

A operação apoiará a Omni na incorporação de mais microempreendedores à sua carteira de clientes e ajudará a reduzir a lacuna da inclusão financeira no país. No Brasil, 48 milhões de empreendedores precisam obter acesso ao mercado de crédito, mas apenas dois milhões recebem a atenção e o acesso de que necessitam. Entre os que encontram mais dificuldades, destacam-se os segmentos de baixa renda e os microempreendedores.

Com a nova linha de crédito suportada pelo BID Invest, a Omni, que já oferece microcrédito a empreendedores informais e de baixa renda na região Nordeste do Brasil em associação com a Fintech Avante, incrementará sua atuação naqueles estados, privilegiando microempreendedores informais e de baixa renda locais. Com isso, a Omni que atua por meio de pontos de vendas móveis da Avante, pretende ampliar a oferta de crédito às populações de menor renda. A plataforma Avante, que combina serviços tradicionais de microcrédito com uma metodologia de análise de crédito baseada em inteligência artificial, registra mais de 30 mil microempreendedores em 1100 cidades do Brasil e incorpora mais de mil novos clientes por dia.

Os empréstimos a caminhoneiros são direcionados a motoristas autônomos. Esse segmento abrange aproximadamente 40% dos caminhões que circulam no Brasil. Os recursos da operação permitirão à Omni se manter como um dos principais financiadores de veículos pesados no mercado secundário, fundamental para o crescimento desse segmento.  Essa modalidade também tem foco em questões socioambientais e, para isso, será complementada por serviços de consultoria do BID Invest que apoiará a Omni na criação de produtos para que seus clientes caminhoneiros possam reduzir as emissões de carbono associadas às práticas de eficiência e sustentabilidade.

No que tange ao suporte aos imigrantes, os recursos também serão destinados para o financiamento de microempresas de refugiados e imigrantes legalizados no Brasil, sobretudo os procedentes do Haiti, Senegal, Bolívia e Venezuela. A Omni lançou recentemente um projeto para oferecer seus serviços a esse grupo de clientes, excluídos do sistema financeiro. O objetivo é apoiar o crescimento dessa iniciativa, que tem potencial para promover a integração e o desenvolvimento dessas populações desfavorecidas, pontos relevantes na política de créditos e no propósito da companhia. 

Esta operação poderá contribuir para a consecução de quatro dos Objetivos de Desenvolvimento Sustentável da ONU: acabar com a pobreza (ODS 1), promover o crescimento econômico e o trabalho decente (ODS 8), promover a industrialização, fomentar a inovação e construir infraestruturas (ODS 9) e revitalizar a parceria global para o desenvolvimento sustentável (ODS 17).

Sobre o BID Invest
O BID Invest, membro do Grupo do Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID), é um banco multilateral de desenvolvimento comprometido a promover o desenvolvimento econômico de seus países membros na América Latina e Caribe por meio do setor privado. O BID Invest financia empresas e projetos sustentáveis para que obtenham resultados financeiros e maximizem o desenvolvimento econômico, social e ambiental da região. Com uma carteira de US$12,1 bilhões em ativos sob gestão e 329 clientes em 21 países, o BID Invest oferece soluções financeiras inovadoras e serviços de consultoria que atendam às necessidades de seus clientes em uma variada gama de setores.

Sobre a Omni
Presente há 25 anos no mercado, a Omni Soluções Financeiras é uma instituição sólida e reconhecida por possuir um dos melhores serviços de crédito do Brasil. Com Agentes exclusivos em todo território nacional, a Omni se consolidou como um dos principais players no financiamento de veículos usados e crédito varejista, expandindo sua operação em diversos segmentos para atender consumidores com menor acesso ao crédito, que buscam a realização de seus planos pessoais e profissionais.