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Fondo de crecimiento para PYME del Caribe de SEAF

Número de proyecto 13079-01
País Regional
Region Regional
Status En implementación

Información general

Compañía
Small Enterprise Assistance Funds (“SEAF”)
Tipo de inversión Inversiones de Capital
Categoría Ambiental/Social
FI-2
Fecha de publicación
Fecha estimada de aprobación
Fecha de aprobación
Fecha de firma
Líder de equipo
de Beaufort, Lucas

Financiamiento

Syndicated Amount $ 10.000.000
Monto financiado $ 10.000.000
Moneda
USD

Client
information

Nombre de contacto de cliente: Robert Vodicka
Cargo: Vicepresidente de Desarrollo de Negocios
Teléfono: +1 (202) 737-8463
Email: rvodicka@seaf.com

ALCANCE
Y
OBJETIVO
DEL
PROYECTO

BID Invest está considerando una inversión de capital de US$ 10 millones en el Fondo de crecimiento para PYME del Caribe de SEAF (“el Fondo”), un fondo de inversión de impacto que aporta capital de crecimiento a pequeñas y medianas empresas (“PYME”) en los países angloparlantes de la Comunidad del Caribe (“CARICOM”). Además, el proyecto incluirá también un préstamo a un vehículo de propósito especial controlada por el gestor del Fondo por hasta US$10 millones con recursos de financiamiento mixto del Fondo Climático Canadiense para el Sector Privado en América Latina y el Caribe – Fase II (“C2F”), mediante el cual se otorgará préstamos a las empresas de la cartera del Fondo para incentivar proyectos de mitigación y resiliencia climática.

La crisis causada por el COVID-19 ha reducido aún más el tan necesitado capital de inversión en los países del Caribe, por lo cual el Fondo tendría un impacto significativo en esta región. Con un monto objetivo de USD 100 millones, el Fondo invertirá en entre 8 y 12 PYME, con lo que busca retornos financieros del mercado y un impacto mensurable, en particular, crecimiento del empleo de calidad y mejores prácticas ambientales, de gobernanza y género. El Fondo tuvo un primer cierre de USD 35 millones en octubre de 2019, con fondos contribuidos en su totalidad por inversores del sector privado.

El Fondo está administrado por SEAF Caribbean Management (“SEAF Caribbean”), subsidiaria local de Small Enterprise Assistance Funds (“SEAF”), un grupo de inversiones de impacto mundial con 30 años de asistencia a las PYME de mercados de transición y emergentes.

Environmental
and
Social
Review

  1. Alcance de la revisión ambiental y social. La revisión ambiental y social de la operación propuesta se llevó a cabo a través de una investigación de escritorio, una llamada en conferencia web con el cliente y un análisis de la cartera en desarrollo. Son clientes nuevos para BID Invest y realizarán mejoras menores a su Sistema de Gestión Ambiental y Social (SGAS) interno.
  2. Categorización ambiental y social, y sus fundamentos. El Proyecto propuesto recibe la clasificación IF-2 según la Política de Sostenibilidad Ambiental y Social de BID Invest. Las inversiones que realizará el Fondo se destinarán a los gastos operativos y de logística en las PYME que operan en los sectores de salud, capacitación y educación vocacional, turismo, distribución minorista, transporte, tecnología de la información y las comunicaciones, agroindustria y agricultura de valor agregado, y servicios financieros especializados. Se espera que entre 8 y 12 empresas reciban las inversiones, con montos iniciales que promedian entre US$3 millones y US$7 millones por inversión (sin incluir montos posteriores dentro de la cartera existente). Los subproyectos de categoría A, según la definición de BID Invest, quedarán excluidos.
  3. Riesgos e impactos ambientales y sociales. Los principales riesgos ambientales y sociales de este proyecto se relacionan con la capacidad del Fondo para identificar y gestionar los riesgos ambientales y sociales relacionados con sus actividades de préstamo. El Administrador del Fondo deberá aplicar las mejores prácticas en la identificación, mitigación y gestión de los problemas que se presenten en las inversiones. Los impactos y riesgos ambientales, sociales, y de salud y seguridad relacionados con las inversiones serán probablemente mínimos.    
  4. Medidas de mitigación. En la actualidad, SEAF cuenta con una política ambiental y social, un funcionario ambiental y social, y un proceso de debida diligencia ambiental y social que incluye un procedimiento de seguimiento de proyectos, una guía para su categorización y una lista de identificación de riesgos y cumplimientos. SEAF prepara también planes de acción con sus prestatarios y sociedades participadas según sea necesario y aplica un procedimiento de seguimiento. Este último implica visitas al emplazamiento, una evaluación del desempeño ambiental y social en función de los resultados del proceso de debida diligencia, planes de acción y requisitos ambientales, de salud y seguridad. SEAF también prepara informes anuales de desempeño ambiental y social con sus prestatarios y sociedades participadas. El Fondo recibe capacitación en el contenido de las normas de desempeño de la IFC en forma periódica. SEAF emplea actualmente a 174 personas, el 52% de las cuales son hombres y el 48% son mujeres. Un total de 18 mujeres ocupan cargos gerenciales, lo cual representa el 50% de los empleados que ocupan ese cargo; y dos mujeres tienen un lugar en el Directorio. El Fondo utiliza su herramienta de Calificación de la Igualdad de Género (GES) para evaluar y promover la igualdad de género entre las empresas de su cartera. Asimismo, SEAF aplica un marco de inversiones de impacto para evaluar las inversiones en función de los empleos de calidad creados, el total de impuestos pagado y el crecimiento total de los ingresos. SEAF cuenta con una política de protección contra la discriminación  y el acoso, un código de conducta y una política de tratamiento de conflictos de interés. El Administrador del Fondo deberá garantizar que todas las inversiones cumplan con lo estipulado en la Lista de Exclusión de BID Invest y las leyes locales ambientales y sociales aplicables, y que SEAF siga aplicando lo establecido en el SGAS que va en sintonía con la Política de Sostenibilidad de BID Invest. El Administrador del Fondo deberá presentar un informe de cumplimiento ambiental y social anual así como los informes de debida diligencia de las primeras tres inversiones a BID Invest. El Administrador del Fondo deberá preparar un mecanismo integral de atención de quejas internas. No se espera que el Fondo brinde financiamiento en sectores de alto riesgo. Presentamos a continuación una lista de acciones definidas para esta operación.
  5. Plan de acción ambiental y social

    Actividad

    Descripción

    Indicador de cumplimiento

    Plazo

    Revisión de las primeras tres operaciones.

    SEAF entregará los informes detallados de las tareas de debida diligencia ambiental y social de las primeras tres operaciones antes del compromiso de inversión a fin de (i) confirmar la categoría y el nivel de análisis asumidos y (ii) revisar los planes de acción propuestos, si existieran.

    Informes de debida diligencia ambiental y social, y planes de acción.

    Al momento de la subinversión.

    Preparación de un mecanismo de atención de quejas internas

    El Administrador del Fondo redactará un mecanismo de atención de quejas internas según lo indica la Norma de Desempeño 2 de la IFC.

    Mecanismo de atención de quejas internas.

    3 meses después del desembolso.
  6. Información de contacto En caso de consultas sobre el Proyecto, incluidas las preguntas sobre temas ambientales y sociales relacionados con la inversión de BID Invest, comuníquese con el cliente (ver la pestaña “Resumen de la inversión”) o con BID Invest a la siguiente dirección de correo electrónico divulgacionpublica@iadb.org. Como último recurso, las comunidades afectadas tienen acceso al Mecanismo Independiente de Consulta e Investigación de BID Invest por correo electrónico a mecanismo@iadb.org o MICI@iadb.org, o por teléfono a +1(202) 623-3952.

 

Para consultas, comentarios y solicitudes sobre el proyecto

Para consultas, comentarios y solicitudes sobre el proyecto

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