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Finabank Línea PYME

Número de proyecto 12132-03
País Surinam
Sector Instituciones financieras
Status En implementación

Información general

Compañía
Finabank N.V.
Tipo de inversión Préstamo
Categoría Ambiental/Social
FI-2
Fecha de publicación
Fecha estimada de aprobación
Fecha de aprobación
Fecha de firma
Líder de equipo
Apel, Michael

Financiamiento

Monto financiado $ 3.000.000
Moneda
USD

Client
information

Nombre de contacto del cliente: Eblein Frangie
Cargo: Gerente General
Correo electrónico: Eblein.frangie@finabanknv.com
Teléfono: (597) 472-266, ext. 1300.

ALCANCE
Y
OBJETIVO
DEL
PROYECTO

El objetivo principal del Proyecto es brindarle apoyo a la cartera PYME de Finabank mediante fuentes adicionales de financiamiento en dólares estadounidenses en respuesta a los efectos de la pandemia de COVID-19. Con el apoyo de BID Invest, el Banco tendrá acceso a fondos para financiar su cartera PYME y así facilitará el acceso a las empresas privadas en un entorno en el que las opciones financieras son limitadas, en especial respecto de las necesidades de dólares a mediano y largo plazo.

Establecido en 1991, Finabank opera en diferentes áreas del sector bancario comercial y minorista, y ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros. El foco principal de Finabank fue participar activamente en las necesidades del cliente y ofrecer productos y servicios financieros a medida con el fin de crear asociaciones duraderas.

Environmental
and
Social
Review

  1. Alcance de la revisión ambiental y social. El análisis ambiental y social de la operación propuesta consistió en la revisión de documentación y una llamada telefónica a su gerencia. Finabank es cliente de BID Invest dentro del Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior (TFFP, por sus siglas en inglés) desde diciembre de 2017.
  2. Clasificación ambiental y social, y sus fundamentos. La línea de financiamiento propuesta se clasifica como IF-2 en virtud de la Política de Sostenibilidad de BID Invest. Los posibles riesgos ambientales y sociales de los subproyectos que precisan apoyo van de bajos a moderados. La cartera de Finabank a diciembre 31, 2019 se encuentra exclusivamente en Surinam y está formada por los siguientes sectores importantes: comercial 45%, construcción 13%, servicios 13%, bienes raíces 7% e industria 6%, entre otros. El monto promedio de los subpréstamos es de US$400.000, con un máximo aproximado de US$7.5 millones con duración de entre 5 y 20 años. Los subproyectos de categoría A (alto riesgo) y los relacionados con las actividades incluidas en la Lista de Exclusión de BID Invest no podrán obtener financiamiento de BID Invest. Riesgos e impactos ambientales y sociales. Los riesgos ambientales y sociales de la operación se relacionan con la capacidad de Finabank para determinar y gestionar los riesgos asociados con estos préstamos. Finabank cuenta con un sistema de gestión de riesgo crediticio que se aplica a todas sus operaciones y cubre el riesgo de incendios, las dificultades para seleccionar personal calificado y la rotación de personal. No obstante, no considera otros riesgos ambientales y sociales más allá de los mencionados. Finabank no cuenta con una política ambiental ni un Sistema de Gestión Ambiental y Social. Finabank tiene 214 empleados, (incluidos 22 empleados indirectos) y, de esos empleados, el 69% son mujeres, mientras que el 31% son hombres. Los empleados se distribuyen entre cinco oficinas: tres en Paramaribo y dos en el interior del país (Wanica y Nickerie); todas ellas cuentan con sistemas de prevención de incendios. Finabank tiene una política de Recursos Humanos que incluye un código de ética, además de un procedimiento de atención de quejas.
  3. Medidas de mitigación. Finabank debe diseñar e implementar un Sistema de Gestión Ambiental y Social (SGAS) que lo ayude a evaluar el riesgo del análisis ambiental y social de sus operaciones de conformidad con las directrices de la Norma de Desempeño 1 de la Corporación Financiera Internacional (IFC, por sus siglas en inglés) con el apoyo de un consultor independiente. Como parte de la implementación del SGAS, debe cumplir con la Lista de Exclusión de BID Invest, la legislación nacional y local aplicable en materia del análisis ambiental y social, y las Normas de Desempeño de la IFC, cuando apliquen. Para que el personal de Finabank pueda entender mejor los requisitos de BID Invest, los responsables de la implementación del SGAS deben asistir al curso de Gestión de los Riesgos Ambientales y Sociales para intermediarios financieros de BID Invest.
  4. Plan de acción ambiental y social (PAAS)

    N°.

    TAREA

    ACCIÓN

    PRODUCTO FINAL

    VENCIMIENTO

    1

    Implementación de la Lista de Exclusión de BID Invest

    Asegurar la inclusión de todas las actividades de la Lista de Exclusión de BID Invest en la lista de exclusión de Finabank.

    Lista de exclusión actualizada

     

    Antes del cierre final (firma del contrato)

    2

    Fortalecimiento de las políticas existentes

    Junto con un consultor independiente, diseñar un Sistema de Gestión Ambiental y Social (SGAS) acorde con las directrices de la Norma de Desempeño de la IFC. Estas son: i) Política ambiental y social; ii) Capacidad de organización interna; iii) Procesos/procedimientos ambientales y de debida diligencia para la identificación de riesgos e impactos; iv) Seguimiento y supervisión de la cartera, y v) Procedimientos externos de comunicación.

    Sistema de Gestión Ambiental y Social (SGAS) Pruebas de la capacitación del personal

    Nueve meses después del cierre financiero

    3

    Capacitación y desarrollo de capacidades

    Con un consultor independiente, capacitar al personal responsable de la implementación de los requisitos del SGAS y el análisis ambiental y social de la legislación nacional y la implementación de las Normas de Desempeño (ND) de la IFC. Garantizar que todo el personal nuevo reciba la misma capacitación.

    El certificado de la capacitación sobre el análisis ambiental y social del personal responsable de la implementación del SGAS, además de pruebas de la capacitación del análisis ambiental y social del personal nuevo

    12 meses después del cierre financiero y cada vez que se incorpore nuevo personal responsable de implementar el SGAS 

    4

    Fortalecimiento de los procedimientos de atención de quejas

    Fortalecer los procedimientos actuales incluyendo los siguientes aspectos: i) registrar las quejas, ii) evaluar las cuestiones analizadas y determinar cómo resolverlas, iii) dar respuesta, documentarla y realizar su seguimiento y iv) complementar el SGAS, según resulte necesario.

    Los procedimientos de atención de quejas deben divulgarse a todo los empleados, incluidos los indirectos, de manera clara e integral.

    Mecanismo de quejas internas Pruebas de socialización interna

    Tres meses después del cierre financiero
  5. Información de contacto. En caso de consultas sobre el Proyecto, incluidas las preguntas sobre temas ambientales y sociales relacionados con la operación de BID Invest, comuníquese con el cliente (ver la pestaña “Resumen de la inversión”) o con BID Invest a la siguiente dirección de correo electrónico: requestinformation@idbinvest.org. Como último recurso, las comunidades afectadas tienen acceso al Mecanismo Independiente de Consulta e Investigación de BID Invest por correo electrónico a mecanismo@iadb.org o MICI@iadb.org, o por teléfono al +1(202) 623-3952.
Para consultas, comentarios y solicitudes sobre el proyecto

Para consultas, comentarios y solicitudes sobre el proyecto

Solicitud de información