BID Invest ha firmado dos préstamos por un total de US$85 millones con Cresol, la tercera cooperativa de crédito más grande de Brasil, para ampliar el acceso al crédito a personas de bajos ingresos y a micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes). Uno de los préstamos, por US$25 millones, se destinará a la cooperativa Central Sicoper, y el otro, por US$60 millones, a la cooperativa Central Baser. Estos fondos contribuirán a expandir las carteras de crédito de Cresol, promoviendo así el crecimiento económico inclusivo en Brasil.

El préstamo de US$25 millones a Central Sicoper incluye US$10 millones de BID Invest, US$10 millones de la institución financiera de desarrollo alemana DEG y US$5 millones del Acelerador Canadiense Net Zero y Resiliencia Climática, facilitados a través del producto financiero combinado de BID Invest. De manera similar, el préstamo de US$60 millones a Central Baser comprende US$25 millones de BID Invest; US$25 millones de DEG, realizando su primera transacción desde que se unió a la Red Financiera de Amazonía; y US$10 millones adicionales del Acelerador Canadiense de Resiliencia Climática y Net Zero.

Los préstamos ampliarán las ofertas de crédito de Cresol para personas de bajos ingresos y mipymes, con un fuerte enfoque en promover la agricultura sostenible. El préstamo Central Baser está dirigido específicamente a estimular el crecimiento económico en la región amazónica. A través de estas inversiones, Cresol aumentará el acceso al crédito y al mismo tiempo promoverá las finanzas verdes y la sostenibilidad. La estructura financiera combinada incluye incentivos basados ​​en el desempeño para ayudar a Cresol a hacer crecer su cartera de agricultura con bajas emisiones de carbono, apoyar a las MIPYMES dirigidas por mujeres y adoptar prácticas líderes de divulgación de riesgos climáticos.

Los préstamos ampliarán la oferta crediticia de Cresol para personas de bajos ingresos y PYME, con un fuerte enfoque en el fomento de la agricultura sostenible. El préstamo de Central Baser está específicamente destinado a estimular el crecimiento económico en la región amazónica. A través de estas inversiones, Cresol aumentará el acceso al crédito y, al mismo tiempo, promoverá la financiación verde y la sostenibilidad. La estructura de financiación combinada incluye incentivos basados ​​en el desempeño para ayudar a Cresol a hacer crecer su cartera de agricultura baja en carbono, apoyar a las PYME lideradas por mujeres y adoptar prácticas líderes en divulgación de riesgos climáticos.

El sector bancario de Brasil, el más grande de América Latina, ha experimentado un crecimiento significativo en los préstamos a las MIPYME, con un aumento de casi el 11% anual entre 2019 y 2023. Sin embargo, este crecimiento se concentra principalmente en las empresas medianas, lo que deja a las micro y pequeñas empresas, que representan casi el 99% de las empresas brasileñas, con un acceso limitado a créditos asequibles. Como resultado, muchas empresas más pequeñas se ven obligadas a depender de las tarjetas de crédito para financiar sus operaciones, lo que restringe su capacidad de reinvertir las ganancias y obstaculiza su potencial de crecimiento.

El financiamiento es fundamental para promover el crecimiento económico inclusivo, la resiliencia climática y el desarrollo sostenible en Brasil, con especial énfasis en la región amazónica.

BID Invest brindará a Cresol servicios de asesoría para avanzar en su estrategia de finanzas sostenibles, incluyendo el perfeccionamiento de su taxonomía para la agricultura sostenible y las tecnologías bajas en carbono, la realización de evaluaciones comparativas de mercado, el fortalecimiento de la gobernanza y la identificación de indicadores clave de desempeño (KPI) para proyectos climáticos, verdes y sostenibles.

Cresol también mejorará su sistema de gestión de riesgos climáticos, agregará módulos centrados en el clima a su programa de emprendimiento y ofrecerá nuevos talleres de capacitación para el personal y la dirección. Para asegurar condiciones concesionales en virtud del préstamo de financiamiento combinado, Cresol priorizará su agenda ecológica. Además, la transacción incluye un Plan de Acción Ambiental y Social para mejorar su Sistema de Gestión Ambiental y Social mediante la integración de las Normas de Desempeño de la CFI y otras mejoras.

Este proyecto contribuirá a varios Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas: Fin de la pobreza (ODS 1), Promover la agricultura sostenible (ODS 2), Trabajo decente y crecimiento económico (ODS 8), Industria, innovación e infraestructura (ODS 9), Consumo y producción responsables (ODS 12), Acción por el clima (ODS 13) y Alianzas para lograr los objetivos (ODS 17).

Acerca de BID Invest

BID Invest es un banco multilateral de desarrollo comprometido a promover el desarrollo económico de sus países miembros en América Latina y el Caribe a través del sector privado. BID Invest financia empresas y proyectos sostenibles para que alcancen resultados financieros y maximicen el desarrollo económico, social y medioambiental en la región. Con una cartera de US$21.000 millones en activos administrados y 394 clientes en 25 países, BID Invest provee soluciones financieras innovadoras y servicios de asesoría que responden a las necesidades de sus clientes en una variedad de sectores. Visita nuestro sitio web idbinvest.org/es.

Acerca de Cresol

Cresol, fundada en 1995 en Paraná, Brasil, es un sistema líder de cooperativas financieras con más de 900.000 miembros en 19 estados de Brasil. Centrada en brindar soluciones financieras a través de relaciones sólidas, Cresol promueve el desarrollo de sus miembros, sus negocios y comunidades. Más allá de los servicios financieros, está comprometida con los servicios no financieros, como la educación financiera, y ofrece programas para una variedad de públicos. La agricultura y las PYME son algunos de los principales grupos objetivo, lo que se refleja en la cartera de créditos de Cresol, que se esfuerza por ser más que una institución financiera, sirviendo como modelo para el desarrollo cooperativo y comprometida con un impacto social y ambiental positivo en todo lo que hace.About DEG. 

DEG lleva más de 60 años financiando y asesorando a empresas privadas que operan en países en desarrollo y con mercados emergentes. Con una cartera de alrededor de 10 300 millones de euros, somos uno de los mayores financiadores de desarrollo del sector privado. Como inversores de impacto y climáticos, acompañamos a las empresas que están abordando la transformación y que buscan aprovechar sus oportunidades. Nuestros clientes no solo reciben soluciones de financiación y asesoramiento adaptadas a sus necesidades, sino que también pueden aprovechar nuestro conocimiento del mercado, nuestra experiencia en impacto y clima y nuestra red internacional. De esta manera, DEG, una filial de KfW, contribuye a crear más puestos de trabajo cualificados e ingresos locales y a mejorar la creación de valor sobre el terreno en línea con los ODS. Obtenga más información en deginvest.de.

Acerca del Acelerador Canadiense de Cero Neto y Resiliencia Climática

El Acelerador Canadiense de Cero Neto y Resiliencia Climática es un fondo administrado por el Banco Interamericano de Desarrollo. El propósito del Acelerador Canadiense de Cero Neto y Resiliencia Climática es impulsar la resiliencia climática y reducir las emisiones de gases de efecto invernadero en América Latina y el Caribe a través de nuevas tecnologías, modelos de negocios innovadores y soluciones basadas en la naturaleza, al tiempo que se promueve la igualdad de género, la diversidad y la inclusión.