O BID Invest assinou dois empréstimos totalizando US$ 85 milhões com a Cresol, a terceira maior cooperativa de crédito do Brasil, para expandir o acesso ao crédito a pessoas de baixa renda e micro, pequenas e médias empresas (MPMEs). Um empréstimo de US$ 25 milhões será destinado à cooperativa Central Sicoper e US$ 60 milhões à cooperativa Central Baser. Esses fundos ajudarão a expandir as carteiras de crédito da Cresol, promovendo o crescimento econômico inclusivo no Brasil.

O empréstimo de US$ 25 milhões à Central Sicoper inclui US$ 10 milhões do BID Invest, US$ 10 milhões da instituição alemã de financiamento ao desenvolvimento DEG e US$ 5 milhões do Canadian Net Zero and Climate Resilience Accelerator, facilitados por um produto de blended-finance do BID Invest. Da mesma forma, o empréstimo de US$ 60 milhões à Central Baser inclui US$ 25 milhões do BID Invest; US$ 25 milhões da DEG, realizando sua primeira transação desde que aderiu à Amazonia Finance Network (AFN); e US$ 10 milhões adicionais do Canadian Net Zero and Climate Resilience Accelerator.

Os empréstimos ampliarão as ofertas de crédito da Cresol para pessoas físicas de baixa renda e MPMEs, com forte foco na promoção da agricultura sustentável. O empréstimo Central Baser visa especificamente estimular o crescimento econômico na região amazônica. Através destes investimentos, a Cresol aumentará o acesso ao crédito, promovendo ao mesmo tempo o financiamento verde e a sustentabilidade. A estrutura financeira combinada inclui incentivos baseados no desempenho para ajudar a Cresol a aumentar o seu portfólio de agricultura de baixo carbono, apoiar MPMEs lideradas por mulheres e adotar práticas líderes de divulgação de riscos climáticos.

O setor bancário do Brasil – o maior da América Latina – tem visto um crescimento significativo nos empréstimos às MPMEs, com o crédito aumentando quase 11% ao ano entre 2019 e 2023. No entanto, esse crescimento está concentrado principalmente entre as médias empresas, deixando as micro e pequenas empresas, que representam quase 99% das empresas brasileiras, com acesso limitado a crédito acessível. Como resultado, muitas pequenas empresas são forçadas a depender de cartões de crédito para financiar operações, restringindo a sua capacidade de reinvestir os lucros e prejudicando o seu potencial de crescimento.

O financiamento é fundamental para promover o crescimento econômico inclusivo, a resiliência climática e o desenvolvimento sustentável no Brasil, com ênfase especial na região amazônica.

O BID Invest fornecerá à Cresol serviços de consultoria para avançar em sua estratégia de finanças sustentáveis, incluindo o refinamento de sua taxonomia para agricultura sustentável e tecnologias de baixo carbono, conduzindo benchmarking de mercado, fortalecendo a governança e identificando indicadores-chave de desempenho (KPIs) projetos sustentáveis, dedicados ao clima, e verdes.

A Cresol também irá melhorar o seu sistema de gestão de riscos climáticos, adicionar módulos centrados no clima ao seu programa de empreendedorismo e oferecer novos workshops de formação para funcionários e lideranças. Para garantir termos concessionais no âmbito do empréstimo financeiro misto, a Cresol dará prioridade à sua agenda verde. Além disso, a transação inclui um Plano de Ação Ambiental e Social para melhorar o seu Sistema de Gestão Ambiental e Social, integrando os Padrões de Desempenho da IFC e outras melhorias.

Este projeto contribuirá para vários Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS) das Nações Unidas: Erradicação da Pobreza (ODS 1), Promoção da Agricultura Sustentável (ODS 2), Trabalho Decente e Crescimento Económico (ODS 8), Indústria, Inovação e Infraestrutura (ODS 9), Consumo e Produção Responsáveis ​​(ODS 12), Ação Climática (ODS 13) e Parcerias para os Objetivos (ODS 17).

Sobre o BID Invest 

BID Invest est une banque de développement multilatérale engagée à promouvoir le développement économique de ses pays membres en Amérique latine et dans les Caraïbes à travers le secteur privé. BID Invest finance des entreprises et des projets durables pour obtenir des résultats financiers et maximiser le développement. économique, social et environnemental de la région. Avec un portefeuille de 21,0 milliards de dollars US d'actifs sous gestion et 394 clients dans 25 pays, BID Invest propose des solutions financières innovantes et des services de conseil qui répondent aux besoins de ses clients dans plusieurs secteurs. Visitez notre site Internet idbinvest.org.

Sobre o Cresol

A Cresol, fundada em 1995 no Paraná, Brasil, é um sistema líder de cooperativas financeiras com mais de 900.000 associados em 19 estados do Brasil. Focada em fornecer soluções financeiras por meio de relacionamentos fortes, a Cresol promove o desenvolvimento de seus associados, seus negócios e comunidades. Além de serviços financeiros, ela está comprometida com serviços não financeiros, como educação financeira, oferecendo programas para uma variedade de públicos. Agricultura e PMEs são alguns dos principais grupos-alvo, o que se reflete no portfólio de crédito da Cresol, e ela se esforça para ser mais do que apenas uma instituição financeira, servindo como um modelo para o desenvolvimento cooperativo e comprometida com um impacto social e ambiental positivo em tudo o que faz.

Sobre a DEG

Por mais de 60 anos, a DEG vem financiando e aconselhando empresas privadas que operam em países em desenvolvimento e mercados emergentes. Com um portfólio de cerca de EUR 10,3 bilhões, somos um dos maiores financiadores de desenvolvimento do setor privado. Como um investidor de impacto e clima, acompanhamos empresas que estão abordando a transformação e buscando aproveitar suas oportunidades. Nossos clientes não apenas recebem soluções de financiamento e consultoria adaptadas às suas necessidades: eles podem aproveitar nosso conhecimento de mercado, nossa expertise em impacto e clima e nossa rede internacional. Dessa forma, a DEG, uma subsidiária da KfW, contribui para a criação de empregos mais qualificados e renda local e para melhorar a criação de valor no local, em linha com os ODS. Saiba mais: deginvest.de.

Sobre o Canadian Net Zero and Climate Resilience Accelerator

O Canadian Net Zero and Climate Resilience Accelerator é um fundo administrado pelo Banco Interamericano de Desenvolvimento. O objetivo do Acelerador Canadense de Emissão Zero e Resiliência Climática é impulsionar a resiliência climática e reduzir as emissões de gases de efeito estufa na América Latina e no Caribe por meio de novas tecnologias, modelos de negócios inovadores e soluções baseadas na natureza, ao mesmo tempo em que promove a igualdade de gênero, a diversidade e a inclusão.