BID Invest, miembro del Grupo BID, aprobó una inversión por el equivalente en pesos mexicanos de hasta US$10 millones en Kubo Financiero, S.A. de C.V., S.F.P (kubo), con el fin de que la empresa mejore su estructura de capital y amplíe su cartera de préstamos para apoyar a micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYME) mexicanas, promoviendo así la inclusión financiera. La inversión, a través de acciones preferentes redimibles, resulta en una estructura financiera innovadora y flexible, con un plazo de 6 años.

Se espera que, con el proyecto, el 60% de la cartera de kubo consista en préstamos para MIPYME y para inclusión financiera al cabo del plazo de inversión. Asimismo, se proyecta un crecimiento tanto en el número de cuentas de ahorro como en el valor agregado de las mismas, lo que abona al desarrollo del sector financiero en México.

Esta operación contribuye potencialmente a tres Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas: Igualdad de género (ODS 5), Trabajo decente y crecimiento económico (ODS 8) e Industria, innovación e infraestructura (ODS 9).

Kubo es una empresa financiera digital multiproducto de cobertura nacional que ofrece cuentas de ahorro, depósitos a plazos y préstamos a sus clientes para una diversidad de proyectos, incluyendo MIPYME, mejoras y expansión de vivienda, educación y salud, entre otros.

La transacción incluirá un plan de acción para fortalecer el gobierno corporativo de kubo, así como asistencia técnica para desarrollar un estudio de mercado dirigido a segmentos desatendidos, en particular MIPYME y clientes sin historial crediticio, apoyando el desarrollo de productos financieros dirigidos a estos segmentos. De igual manera, la asistencia técnica se enfocará en su sistema de datos, con el fin de que su operación general sea más diversa e inclusiva.

Además, esta transacción cuenta con un incentivo de financiamiento mixto, basado en el desempeño de la Iniciativa Financiera de Mujeres Emprendedoras (We-Fi). El incentivo alentará a kubo a hacer crecer su cartera de MIPYME con un enfoque en brindar financiamiento a aquellas lideradas por mujeres.

Sobre esta transacción, Roberto Manrique, Representante del Grupo BID en México, dijo: “Este proyecto es el resultado de una asociación virtuosa de BID Invest, BID Lab y el BID con kubo para un desarrollo innovador, que permitirá impulsar el crecimiento y el impacto sostenibles mediante la transformación digital, generando más puestos de trabajo y promoviendo la inclusión financiera y el desarrollo económico y social en México”.

Acerca de BID Invest

BID Invest, miembro del Grupo BID, es un banco multilateral de desarrollo comprometido a promover el desarrollo económico de sus países miembros en América Latina y el Caribe a través del sector privado. BID Invest financia empresas y proyectos sostenibles para que alcancen resultados financieros y maximicen el desarrollo económico, social y medio ambiental en la región. Con una cartera de US$13.100 millones en activos bajo administración y 385 clientes en 25 países, BID Invest provee soluciones financieras innovadoras y servicios de asesoría que responden a las necesidades de sus clientes en una variedad de sectores.

Acerca de Kubo Financiero

Fundada en 2012, Ku-bo Financiero S.A. de C.V., S.F.P. (kubo) es la única compañía financiera digital 100% multiproducto regulada en México. Ofrece cuentas de ahorro, depósitos a plazo y préstamos a sus clientes. El modelo de kubo permite tasas de interés más bajas para los prestatarios y tasas de retorno más altas para los depositantes e inversores, en comparación con las instituciones financieras tradicionales. Su modelo innovador y enfoque estratégico tienen como objetivo fomentar un efecto multiplicador en la clase media emergente de México a través de servicios financieros centrados en el cliente. La Compañía ha estado expandiendo su plataforma, incluyendo soluciones de pago como billetera y tarjeta de débito, y se ha convertido en una institución multiproducto donde los clientes pueden administrar sus finanzas en una sola aplicación. El innovador modelo de negocio permite a kubo reducir los costes operativos y traspasar los beneficios a los prestatarios (préstamos con tipos más bajos) y a los inversores (depósitos con mayor rentabilidad). Kubo ofrece créditos para múltiples propósitos: capital de trabajo de microempresarios; mejoramiento y expansión del hogar; educación; salud; compras de vehículos; y eventos familiares. Los productos ofrecidos permiten préstamos personalizados según las necesidades de los clientes.

Acerca de BID Lab

BID Lab es el laboratorio de innovación del Grupo BID. Movilizamos financiamiento, conocimiento y conexiones para catalizar innovación para la inclusión en América Latina y el Caribe. Creemos que la innovación es una poderosa herramienta que puede transformar nuestra región, brindando hoy oportunidades sin precedentes a poblaciones en situación vulnerable por condiciones económicas, sociales y ambientales. Desarrollamos proyectos innovadores y emprendimientos tempranos con potencial de generar impacto a gran escala, impulsamos ecosistemas de emprendimiento e innovación y sistematizamos y difundimos conocimiento para conectar ideas y escalar su impacto.